Коэффициент инфляции. Методы и формулы расчёта инфляции, а не обманывают ли нас? Коэффициент учит инфляции
По данным Росстата за 2018 год превысила предыдущий год с рекордно низким уровнем инфляции за всю историю существования РФ (2.5%) почти в 2 раза. 4.3% при ключевой процентной ставке ЦБ в 7.75% - таковы итоги года.
Впрочем, инфляционные процессы в России отличаются сверхнестабильностью, очень характерной для стран 3 мира. Так, если рассмотреть этот экономический показатель в динамике за последние 27 лет, то можно убедиться, что в кризисные годы он имел двухзначные цифры.
Напоминаем, что инфляция рассчитывается на основе индексов потребительских цен, публикуемых Федеральной службой государственной статистики.
Динамика уровня инфляции в РФ за 1991-2018 год
Годы | Годовая инфляция в России |
2018 | 4,3 |
2017 | 2,5 |
2016 | 5,4 |
2015 | 12,9 |
2014 | 11,36 |
2013 | 6,45 |
2012 | 6,58 |
2011 | 6,1 |
2010 | 8,78 |
2009 | 8,8 |
2008 | 13,28 |
2007 | 11,87 |
2006 | 9,0 |
2005 | 10,91 |
2004 | 11,74 |
2003 | 11,99 |
2002 | 15,06 |
2001 | 18,8 |
2000 | 20,1 |
1999 | 36,6 |
1998 | 84,5 |
1997 | 11,0 |
1996 | 21,8 |
1995 | 131,6 |
1994 | 214,8 |
1993 | 840 |
1992 | 2508,8 |
1991 | 160,4 |
Для оценки уровня инфляционных процессов и определения состояния финансово-экономической ситуации в государстве существуют различные виды измерения инфляции. Чаще всего для этого рассчитывается индекс инфляции - это тот же коэффициент инфляции. Существуют различные методологические подходы к его расчетам, которые отражают разные стороны инфляционных процессов.
Индексы и расчет инфляции
Наиболее известными и ключевыми являются такие индексы:
- Индекс потребительских цен (ИПЦ) – для его расчета используется такое понятие как потребительская корзина. Это набор основных товаров, требующихся для обеспечения нормальной жизнеспособности человека. Его формируют на протяжении одного базового года и затем достаточно долгое время не меняют. Включает в себя товары как отечественного производства, так и импортируемый продукт.
- Дефлятор ВВП – рассчитывается с учетом цены на все товары, произведенные за определенный период. Формируется только из товаров отечественных производителей и может изменяться из года в год.
В отчетных документах правительства обычно ссылаются на показатели ИПЦ. Кроме того, существуют и другие коэффициенты инфляции, например, индекс цен производителей (ИЦП), отражающий стоимость промежуточных товаров, которые закупают производители конечных продуктов, а также базовый ИПЦ, который формируется без включения цен на продукты питания и энергоносители.
Кстати, если количество товаров и масса денег растут пропорционально, то инфляция в этом случае не проявляется. При любой диспропорции могут возникать инфляционные или дефляционные процессы. При инфляции покупательная способность денежных знаков падает, а цены растут, при дефляции, наоборот, цены падают и деловая активность бизнеса постепенно приходит в упадок.
Индексы инфляции позволяют оценить темпы инфляционных процессов и сводятся по сути к сравнению цен за различные временные периоды.
Индекс потребительских цен и уровень инфляции
Существуют различные методики их расчета. Измерение уровня инфляции проводят
по формуле Р-Р1/Р1, где:
- Р – стоимость потребительской корзины за отчетный период времени;
- Р1 – стоимость потребительской корзины за базовый временной период.
Уровень инфляции – это показатель того, на сколько процентов и в какую сторону произошло изменение цен – при их росте он будет положительным, а при снижении (дефляции) – отрицательным.
Кстати, состав потребительской корзины является одинаковым для все регионов РФ. Коэффициент инфляции (далее КИ) рассчитывается федеральными структурами (службой госстатистики) и периодически публикуется в СМИ. Исходя из КИ оценивается уровень жизни населения.
Коэффициент инфляции рассчитывается по формуле Р1/Р. Фактически он показывает, во сколько раз выросла стоимость потребительской корзины.
Для лучшего понимания формулы расчета, можно рассчитать КИ для корзины из трех товаров, например, 100 батонов хлеба, 100 кг сахара и 100 КВТ электроэнергии при соответствующей цене единицы продукции за базовый период 15, 40 и 2 рубля и за текущий – 20, 50 и 3,5 рублей.
Формула будет выглядеть так:
(100х20+100х50+100х3,5)/ (100х15+ 100х40+100х2)= 1, 285.
Т.е. соотношение суммы цен по сравнению с предыдущим временным отрезком увеличилось на 0, 285. В процентном выражении это составит 28,5%. Именно на столько процентов выросли цены на эти товары. Если коэффициент
При расчете уровня и темпа инфляции по ранее рассмотренной формуле получим тот же показатель:
Сумма цен в рублях за текущий период = (20+50+3,5) = 73,5, за базовый - (15+40+2)=57;
Разница между ними составит 16,5 р, разделив их на 57 р получим 0,285 или 28,5 %. Это свидетельствует о росте цен за отчетный период на 28,5%.
Существуют и другие расчетные формулы инфляции – Ласпейреса, Пааше и формула Фишера, инфляция по которой рассчитывается довольно сложно, но является максимально обобщающей все другие индексы и обратимой во времени, т.е. имеет обратный характер при перестановке временных отрезков.
Темпы инфляции
Определяются в зависимости от показателя КИ и дифференцируются на:
- умеренную (ползучую) инфляцию с КИ не более 10% за год, безопасную для хозяйственной и финансовой системы государства;
- галопирующую – с высоким уровнем инфляции от 20 до 200% за год, требующим немедленного реагирования со стороны государства и ЦБ;
- гиперинфляцию, наступающую при темпе инфляции более 200% в течение года, практически разрушительную для экономики и финансовой системы с полной или частичной остановкой кредитования и переходом на бартерные отношения в торговле.
Для того чтобы избежать осложнений в связи с инфляционными процессами, удачно выбрать время для долгосрочных вкладов или взятия кредитов, необходимо иметь хотя бы базовые знания в финансовой сфере, следить за КИ и ориентироваться в тенденциях развития финансовых процессов по определению уровня инфляции.
Коэффициент инфляции (индекс инфляции) - это показатель, характеризующий соотношение цен прошедшего и текущего периодов. Индекс инфляции, называемый также индексом цен, показывает изменение стоимости определенного набора товаров и услуг. Индекс инфляции помогает оценить интенсивность и скорость инфляционных процессов в экономике.
Для расчета коэффициента инфляции применяют следующую формулу:
Индекс инфляции = (Сумма цен текущего года? Выпуск базового года) / (Сумма цен базового года? Выпуск базового года) ? 100%
Индекс инфляции рассчитывается централизованно и подлежит опубликованию в официальном порядке. В Российской Федерации обязанности по расчету и опубликованию индекса инфляции выполняет Федеральная служба государственной статистики. В качестве базового периода обычно принимают декабрь предыдущего года или месяц, предшествующий расчетному.
Для выявления скрытой инфляции служит стержневой индекс потребительских цен, вычисляемый без учета цен на электрическую энергию и на продукты питания.
уровень инфляцииИнфляция в России
Годовая инфляция в России по итогам 2018 года составила 4,3%, при ключевой ставке на конец года в 7,75%. Надо отметить, что инфляция в России против 2017 года выросла в 1,7 раза, хотя и остаётся достаточно низкой за всю историю страны.
Цель по инфляции на конец 2019 года и 2020 год Банк России скорректирована на заседании Совета Директоров от 14 июня 2019 года, которое было сделано на основании анализа ситуации на рынке, а именно:
Продолжается замедление годовой инфляции. В мае инфляционные ожидания населения и ценовые ожидания предприятий существенно не изменились, оставаясь на повышенном уровне. Рост экономики в первом полугодии 2019 года складывается ниже ожиданий Банка России. По сравнению с мартом краткосрочные проинфляционные риски снизились. В этих условиях с учетом проводимой денежно-кредитной политики Банк России снизил прогноз годовой инфляции по итогам 2019 года с 4,7–5,2 до 4,2–4,7%. В дальнейшем, по прогнозу Банка России, годовая инфляция будет находиться вблизи 4%.
Первоначальное заявление, косающееся прогноза по инфляции на 2018 - 2020 годы Председатель Банка России Эльвира Набиуллина сделала ещё по итогам заседания Совета директоров ЦБ РФ от 14 сентября 2018 года:
... реализовались инфляционные риски со стороны внешних условий. В результате прогноз инфляции повышен даже с учетом принятых сегодня решений. Мы ожидаем инфляцию в интервале 3,8–4,2% по итогам 2018 года, 5–5,5% по итогам 2019 года с возвращением к 4% в 2020 году.
На пресс-конференции, которая состоялась по итогам заседания Совета директоров ещё 15 сентября 2017 года, Председатель Банка России Эльвира Набиуллина сказала уточнила описание цели по инфляции:
Инфляция достигла 4%, и мы хотели бы дополнительно уточнить описание цели.
Нашей целью является инфляция вблизи или около 4%. Почему «вблизи»? Потому что она может колебаться вверх и вниз вокруг 4%.
Раньше мы говорили о горизонте достижения цели, то есть определяли точку, устанавливали конкретный период (например, конец 2017 года), когда мы достигнем целевого значения. Теперь у нас эта цель становится постоянной .
Ниже в таблицах приведены данные годовой инфляции в России за период с 1991 по 2018 годы. Кроме того, будут приводиться внутри годовые (месячные) данные по инфляции на текущий 2019 год.
Для большей наглядности, помимо уровня инфляции в сравнительную таблицу также включены ставка рефинансирования Банка России и ключевая ставка, действующие на конец соответствующего года.
Динамика уровня инфляции в России за 1991 - 2018 годы выглядит так:
Годы | Годовая инфляция в России* | Ставка рефинансирования, на конец года** (%) | Ключевая ставка на конец года (%)** |
---|---|---|---|
2018 | 4,3 | - | 7,75 |
2017 | 2,5 | - | 7,75 |
2016 | 5,4 | - | 10,00 |
2015 | 12,90 | 8,25 | 11,0 |
2014 | 11,36 | 8,25 | 17,0 |
2013 | 6,45 | 8,25 | 5,50 |
2012 | 6,58 | 8,25 | - |
2011 | 6,10 | 8,00 | - |
2010 | 8,78 | 7,75 | - |
2009 | 8,80 | 8,75 | - |
2008 | 13,28 | 13,0 | - |
2007 | 11,87 | 10,0 | - |
2006 | 9,00 | 11,0 | - |
2005 | 10,91 | 12,0 | - |
2004 | 11,74 | 13,0 | - |
2003 | 11,99 | 16,0 | |
2002 | 15,06 | 21,0 | - |
2001 | 18,8 | 25,0 | - |
2000 | 20,1 | 25,0 | - |
1999 | 36,6 | 55,0 | - |
1998 | 84,5 | 60,0 | - |
1997 | 11,0 | 28,0 | - |
1996 | 21,8 | 48,0 | - |
1995 | 131,6 | 160 | - |
1994 | 214,8 | 180 | - |
1993 | 840,0 | 210 | - |
1992 | 2508,8 | 80,0 | - |
1991 | 160,4 | 25,0 | - |
* Инфляция рассчитывается на основе индексов потребительских цен, публикуемых Федеральной службой государственной статистики.
** Советом Директоров Банка России от 11.12.2015 г. было установлено, что начиная с 1 января 2016 года:
- значение ставки рефинансирования приравнивается к значению ключевой ставки Банка России, определенному на соответствующую дату и её самостоятельное значение в дальнейшем не устанавливается. Изменение ставки рефинансирования будет происходить одновременно с изменением ключевой ставки Банка России на ту же величину.
- с 1 января 2016 года Правительство Российской Федерации будет использовать ключевую ставку Банка России во всех нормативных актах вместо ставки рефинансирования
По данным Статорганов и Банка России инфляция в годовом измерении за январь-август 2019 года выглядит так:
*Динамика потребительских цен по группам товаров и услуг (месяц к соответствующему месяцу предыдущего года, %
**Динамика потребительских цен по группам товаров и услуг (месяц к предыдущему месяцу, %)
По прогнозу Банка России, который озвучен на Совете директоров Банка России 26 июля 2019 года, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция вернется к 4% в начале 2020 года.
По информации Росстата:В сентябре 2019 г. по сравнению с августом 2019 г. индекс потребительских цен составил 99,8%, по сравнению с декабрем 2018 г. – 102,3% (в сентябре 2018 г. – 100,2%, по сравнению с декабрем 2017 г. – 102,5%).
В 57 субъектах Российской Федерации (кроме автономных округов, входящих в состав области) потребительские товары и услуги подешевели на 0,1-0,7%. В наибольшей степени в республиках Коми и Крым – на 0,7% и 0,6% соответственно. Основная причина – снижение цен на услуги и продукты питания.
В то же время, в 16 субъектах Российской Федерации (кроме автономных округов, входящих в состав области) наблюдался прирост цен на товары и услуги. Наиболее заметный прирост в Еврейской автономной области – 0,7%, что связано с подорожанием непродовольственных товаров на 2,1%.
В Москве и Санкт-Петербурге цены снизились за месяц на 0,1% (с начала года – прирост цен составил 2,7% и 2,3% соответственно).
Сезонное удешевление плодоовощной продукции, по-прежнему, оказывает значительное влияние на динамику цен продовольственных товаров. Лук репчатый подешевел на 20,3%, морковь – на 19,6%, картофель – на 18,0%, виноград – на 12,0%, капуста белокочанная – на 11,3%, помидоры – на 10,9%, свекла – на 10,6%, яблоки – на 9,1%. Вместе с тем, апельсины подорожали на 11,8%, огурцы – на 9,3%, чеснок – на 2,4%.
В сентябре также подорожали отдельные виды медикаментов и медицинских товаров, в том числе йод – на 3,4%, поливитамины без минералов отечественные – на 2,3%, настойка пустырника, валидол, дротаверин, индапамид, троксерутин, ацетилсалициловая кислота, лоратадин – на 1,0-1,7%, сульфацетамид, флуоцинолона ацетонид, кетопрофен, метамизол натрия, линекс, бромгексин, коррегирующие очки – на 0,6-0,8%. Вместе с тем, цены на глицин, офтан катахром снизились на 0,6%, смекту – на 0,5%, панкреатин – на 0,4%. И т.д.
В таблицах приводятся данные по инфляции и ключевой ставки, взятые с сайтов Банка России и Федеральной службы государственной статистики.
Последнее обновление материала - 14.10..2019 года.
В повседневной жизни порой приходится повторять слово «инфляция», причем не всем и не всегда понятно его значение. Этим термином оперируют в своей деятельности экономисты, пытаясь описать экономическую ситуацию в стране. Что же это за явление, и как вычислить коэффициент инфляции? Вопрос заслуживает детального изучения.
Инфляцией называется обесценивание денег при сохранении среднего дохода населения. Из-за постоянного и быстрого подъема цен на услуги, продукты снижается покупательская способность денег. Для измерения инфляции применяют изменения индекса цен на товары, включенные в ВВП. В экономике он именуется Этот показатель позволяет выяснить, за счет чего происходит рост ВВП: из-за роста продукции или подъема цен.
Чтобы выявить ее численную характеристику, вычисляют коэффициент инфляции, для чего необходимо учитывать стоимость, которую имеет потребительская корзина. В это понятие включаются самые необходимые товары, услуги и продукты, которые нужны человеку, чтобы удовлетворить его основные потребности. Состав потребительской корзины меняется в соответствии с состоянием экономики. Если она содержит минимальный набор товаров, тогда ее называют минимальной потребительской корзиной.
Индекс цен позволяет следить за инфляционными или дефляционными процессами, которые протекают в стране. Если повышается этот показатель, тогда и возрастает экономическая нагрузка на все население страны и государство.
Стоимость потребительской корзины проходит утверждение Росгосстатом и публикуется в печати ежеквартально. Для того чтобы выявить коэффициент инфляции, нужно вычислить соотношение между стоимостью потребительской корзины базовой и текущей. Этот показатель используют для экономических расчетов темпа инфляции, снижения доходов населения и, соответственно, ухудшения качества жизни. считается прирост уровня цен за конкретный период времени - он выражается в процентах.
Если за текущий год поднялся до сорока процентов, то и уровень инфляции будет равен этому показателю. Чаще всего коэффициент инфляции вычисляют за год. В случае если цены остались на прежнем уровне, можно говорить об отсутствии инфляции.
Инфляция имеет несколько видов. Она бывает скрытой и открытой, в зависимости от эмиссии «пустых» денег. Различают инфляцию по величине прироста цен. Если ориентироваться по этому признаку, то можно выделить три ее вида: галопирующую, ползучую и гиперинфляцию. При ползучей инфляции цены на товары в течение года растут не больше, чем на десять процентов. Такая ситуация наблюдается в экономика которых имеет рыночный характер. Иногда ползучую инфляцию называют умеренной.
Галопирующую инфляцию характеризует скачкообразный прирост цен. Она присуща странам с нестабильной экономикой, где показатель инфляции в год может составлять от пятидесяти до двухсот процентов. Наблюдается она в государствах Южной Азии, Латинской Америки и в странах, некогда входивших в СССР.
Но самым опасным видом инфляции является гиперинфляция. При ней цены растут очень высокими темпами. Во время гиперинфляции деньги полностью теряют свою покупательскую способность. Рост цен на товары составляет от тысячи и более процентов в год.
Кроме инфляции, существует в экономике и обратный процесс, который называют дефляцией. При этом происходит снижение цен, вызванное изъятием из обращения избыточной части денежной массы. Таким образом поднимается покупательская способность денег.
Инфляция влияет и на такую обязательную налоговую выплату, как плата за негативное воздействие: она взимается с предприятий, деятельность которых наносит урон экологии. Например, осуществляется выброс Вычисляется эта выплата с помощью умножения фактического сброса загрязняющих веществ на установленную плату и на коэффициенты отходов и инфляции. Последний коэффициент устанавливается в Федеральном законе о бюджете на определенный год. В 2012 году нормативы, применяемые для расчета выплат за использование и загрязнение природных ресурсов, составляли 2,05 и 1,67.